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银行从业资格考试《法律法规》知识点轻松学!

日期: 2023-12-01 14:30:49 作者: 杨煜祺

备考银行从业资格考试的小伙伴们注意了,乐考网为你准备了银行从业考试《法律法规》的重点考点,不是很清楚考试重点的可以前来围观看看。

合规管理的目标

合规管理是商业银行一项核心的风险管理活动。

合规风险管理的目标是建立健全合规风险管理框架,实现对合规风险的有效识别和管理,促进全面风险管理体系建设,确保依法合规经营。

合规管理体系的基本要素

(1)合规政策;

(2)合规管理部门的组织结构和资源;

(3)合规风险管理计划;

(4)合规风险识别和管理流程;

(5)合规培训与教育制度。

合规管理部门职责

金融创新

金融创新概述

金融创新最终体现为银行风险管理能力的不断提高,以及为客户提供的服务产品和服务方式的创造与更新。

宏观层面的金融创新是指货币信用制度、体制的变革与突破,如金融技术、金融市场的创新、金融服务、金融产品的创新,金融企业组织和管理方式的创新等。

中观层面的金融创新是指20世纪50年代末以后,金融机构特别是银行中介功能的变化,具体包括银行技术创新、产品创新以及制度创新。

微观层面的金融创新仅指金融工具的创新。信用创造型创新;风险转移型创新;增强流动型创新;股权创造型创新等。

金融创新的基本原则

1.合法合规原则

2.公平竞争原则

3.知识产权保护原则

4.成本可算原则

5.风险可控原则

6.信息充分披露原则

7.维护客户利益原则

8.四个“认识”原则

认识你的业务

认识你的风险

认识你的客户

认识你的交易对手

金融创新与客户利益保护

1.审慎尽责

2.充分信息披露

3.引导理性消费

4.客户资产隔离

5.妥善处理利益冲突

6.客户教育

“买者自负”的含义是,产品的购买者要从购买行为中获得利益,也要自己承担决策风险。

以上就是今天带来的全部内容,各位看完了之后记得下来多去复习巩固,加深记忆。学习只有理解掌握了知识点才能更好的应对考试,预祝大家顺利通过,想要了解更多考试相关信息可以关注乐考网。


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