2023年基金从业资格考试《法律法规》模拟试题

日期: 2023-09-19 13:37:40 作者: 杨煜祺

2023年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、封闭式基金通过基金管理人指定的营业网点和承销商的指定账户，向机构或个人投资者发售基金份额的方式称为（）。【单选题】

A.网上发售

B.网下发售

C.回拨机制

D.回购机制

正确答案:B

答案解析:选项B正确，封闭式基金在发售方式上，主要有网上发售与网下发售两种方式。网下发售方式是指通过基金管理人指定的营业网点和承销商的指定账户，向机构或个人投资者发售基金份额的方式。网上发售是指通过与证券交易所的交易系统联网的全国各地的证券营业部，向公众发售基金份额的发行方式。

2、基金管理人的（）负责贯彻执行合规政策。【单选题】

A.督察长

B.监事会

C.经理层

D.合规管理部门

正确答案:C

答案解析:选项C正确，公司经理层负责贯彻执行合规政策，确保发现违规事件时及时采取适当的纠正措施，并追究违规责任人的相应责任。

3、（）是以追求长期的资本增值为目标的基金类型。【单选题】

A.货币市场基金

B.混合基金

C.股票基金

D.债券基金

正确答案:C

答案解析:选项C正确，股票基金以追求长期的资本增值为目标，比较适合长期投资。与其他类型的基金相比，股票基金的风险较高，但预期收益也较高。

4、下列基金销售机构的基金销售行为的说法中，错误的是（）。【单选题】

A.不能以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平

B.不得在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂

C.可以通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准

D.不能采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金

正确答案:C

答案解析:选项C说法错误，基金销售机构在基金销售活动中，不得有下列行为：（1）在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂。（2）以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平。（3）未经公告擅自变更向基金投资人的收费项日或收费标准，或通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准。（4）采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金。（5）其他违反法律、行政法规的规定，扰乱行业竞争秩序的行为。

5、ETF基金上市首日的开盘参考价为（）基金份额净值。【单选题】

A.前五个工作日的平均

B.前一日

C.前一工作日

D.前三个工作日的平均

正确答案:C

答案解析:选项C正确，ETF基金上市首日的开盘参考价为前一工作日基金份额净值。

6、风险揭示书的内容包括但不限于（）。Ⅰ.私募基金的特殊风险Ⅱ.私募基金的一般风险Ⅲ.私募基金的募集方式Ⅳ.投资者对基金合同中投资者权益相关重要条款的逐项确认【单选题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确，风险揭示书的内容包括但不限于：（1）私募基金的特殊风险，包括基金合同与中国基金业协会合同指引不一致所涉风险、基金未托管所涉风险、基金委托募集所涉风险、外包事项所涉风险、聘请投资顾问所涉风险、未在中国基金业协会登记备案的风险等。（2）私募基金的一般风险，包括资金损失风险、基金运营风险、流动性风险、募集失败风险、投资标的的风险、税收风险等。（3）投资者对基金合同中投资者权益相关重要条款的逐项确认，包括当事人权利与义务、费用及税收、纠纷解决方式等。

7、以下不属于证券投资基金特点的是（）。【单选题】

A.集合理财、专业管理

B.组合投资、分散风险

C.投入较少、回报较高

D.独立托管、保障安全

正确答案:C

答案解析:选项C正确，证券投资基金的特点包括：（1）集合理财、专业管理。（2）组合投资、分散风险。（3）利益共享、风险共担。（4）严格监管、信息透明。（5）独立托管、保障安全。

8、以某一特定行业或板块为投资对象的基金就是行业股票基金，比如（）。【单选题】

A.小盘股基金

B.成长型基金

C.金融服务基金

D.国内基金