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银行从业资格《个人理财》易错考点:银行个人理财业务

日期: 2020-09-27 10:23:28 作者: 杨煜祺

1、根据客户类型进行理财业务分类

理财业务可分为理财业务、财富管理业务和私人银行业务三个层次,银行为不同客户提供不同层次的理财服务。

2、从客户等级来看,理财客户范围相对较广,但服务种类相对较窄;私人银行客户业务等级最高,服务种类最为齐全;财富管理客户则居二者之中,客户等级高于理财业务客户但低于私人银行客户,服务种类超过理财业务客户但少于私人银行业务客户。

3、一般而言,理财业务是面向所有客户提供的基础性服务,财富管理业务是面向中高端客户提供的服务,而私人银行业务则是仅面向高端客户提供的服务。

4、私人银行业务服务内容最为全面,除了提供金融产品外,更重要的是提供全面的服务。


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